“沪银监局发文要求监控“有限合伙”等字样大额转账”

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每次经过记者的印峯时，从上海发出

随着银行工作人员多次违反理财产品代销，上海银监局近日发布《风险预警通报》，要求各银行领域金融机构关注大额转账交易。 其中，接收方的账户名称上带有“有限合伙”等文字的交易被视为积分故障诊断的对象。

此次发布的背景是，近日上海银监局辖下一家银行发现员工涉嫌在职擅自销售非本银行投资类产品后，该银行立即展开“代销业务风险调查”，在调查中系统搜索“有限合伙”等关键词时，发现部分 由于发现及时，目前的风险得到了比较有效的控制。

此次，上海银监局十分重视各银行领域金融机构《关于提示商业银行与第三方理财机构合作风险的通知》，将员工违反本职工作以外核准销售的理财、信托产品等私卖投资产品的行为，以及以“飞票”方法将业务转为投资终止等违规介绍工作的行为，作为日常复印件

据上海银监局介绍，银行通过风险检查、系统预警等手段关注大额资金转账交易，而不关注收款人账户名称上带有“有限合伙”、“财富管理”、“理财咨询”、“信托”、“投资基金”等文字的交易， 加强高净值客户和本行开户第三方账户资金监测或资金转账管理，关注和分析单个或区域分支机构集中的个人客户资金流失。

上海银监局还要求各银行金融机构谨慎受理各种理财机构的代理发行或在银行托管产品的业务，防止相关机构利用银行进行“信用借贷”，造成银行声誉风险。 加强代理产品销售终端的管理，防止基层网点和员工销售或定位未经批准的非本行产品。