“负面清单指引完整金融对外开放透明度 上海自贸区外资准入再加码”

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中国自由贸易试验区新闻记者徐杰实习生张韵

经过一年多的准备，6月28日，《中国(上海)自由贸易试验区金融服务业对外开放负面清单指南(年版)》(以下简称《指南》)正式发布。

中国自贸试验区报道( wechat公共平台: zmsyqbd )记者表示，该《指南》是中国(上海)自贸试验区管委会和上海市金融服务办公室联合发布的，目前是比较上海自贸区金融服务业相关公司操作的诱惑性文件和

浦东新区常委、副区长、自贸区管委会副主任陆方舟在信息发布会上表示，《指引》的发布是前期探索的一大突破，进一步扩大了金融服务业的开放程度和透明度，提高了可操作性。

其次，上海自贸区重点推进与上海国际金融中心建设的联动和与上海国际金融中心建设的合作三个方面的事业二是加强与科技创新中心建设的联动三是加强“一带一路”的金融服务功能。

进一步减少外资限制措施

上海自贸试验区历来将金融开放创新试点作为建设的重要组成部分，在政策层面积极严格地进行。

年10月，中国人民银行等六部委和上海市政府联合发布《金改40条》，确定“不断扩大金融服务业内外开放，对接国际高标准经贸规则，探索金融服务业对外资准入前的国民待遇加减名单管理模式。”

年3月30日，国务院全面深化《中国(上海)自由贸易试验区改革开放方案》，要求上海加快推进“金改40条”，进一步深化金融开放创新。

同年6月16日，《自贸试验区外商投资准入特别管理措施(负面清单(版)》)以下简称《负面清单》) )，为上海的金融服务业对外开放负面清单指导提供了准绳和基础。

上述版《负面清单》对银行、保险业的放宽在外资银行、外资保险企业的中国业务水平最为明显。 例如取消了外国银行分行承销国债限制取消了外资银行获准经营人民币业务最低开业时间要求取消了外资保险企业及其关联方从事再保险的分离或分割业务限制。

并且，金融、保险业的另一个突出变化是细化了部分投资行业的具体要求。 例如，确定境外投资者在自贸区内投资金融机构的总资产、资质、股权比例等，但这些要求与区外相比没有进一步开放。

事实上，限制资金自由出入的门槛早就开始逐渐下降。 《外商投资产业指导目录》的禁止和限制类产业不断减少。 6月28日，《外商投资产业指导目录(年修订)》正式出台，进一步减少外资限制措施，提交了全国范围内实施的外商投资准入负面清单，保存了第63条。

负面清单管理是上海自贸区内试点招商公司上传的一大特点，目前仅在自贸区，非负面清单以内外资一致管理(即外资公司和项目注册备案制管理)为基础，其他地方经逐案审查，包括合同、章程等

根据上海市政府2009年4月1日公布的权威数据，上海自贸试验区共上传持卡中外金融机构817家，占全市的53.9%。 截至年12月底，已有近400家海外机构获准参加银行间债市。

近三年多来，在金融机构快速发展方面，上海自贸试验区聚集了金砖国家新开发银行、全球清算中央竞争对手协会( ccp12 )、人民币跨境支付系统) cips、中保投资企业、新闻网络金融协会等国际性、功能性金融机构和组织，华瑞金融协会。

两大亮点:系统性和透明度

本《指引》由录用证明和表格两部分组成，在外资投资设立金融机构管理(市场准入限制)和外资准入后业务管理措施)国民待遇限制方面共列明10种、48项特别管理措施。

文案中，《指引》继承了6月16日国务院办公厅正式印发的《自贸试验区外商投资准入特别管理措施(负面清单)》年版)的金融相关内容，根据国家现有政策进一步梳理和完善金融业外资准入规定，进一步细化和完善外资准入

中国自贸试验区新闻记者观察到，《指导》撰写了操作诱惑性文件，最大亮点是金融业对外开放政策的系统性和透明度完整。

另一方面，《准则》总结了18个金融性领域，包括以银行、证券企业、基金企业、保险、期货为代表的以前流传下来的金融行业、银行卡清算、电子结算为代表的准金融机构、金融判断、金融新闻服务为代表的金融服务机构

另一方面，将《外商投资产业指导目录()》、《非银行金融机构行政许可部分事项实施办法》等政府领域的文件项目充分纳入《指引》，大大提高了开放的透明度。

上海财经大学自由贸易区研究院副院长孙元欣表示，上海在金融创新制度建设方面呈现出两大开放步伐。 第一，“引导”的作用实际上是探索之路，在具备探索功能、提供更完整版本的基础上，思考下一步如何继续进一步开放完整和优化措施，例如，首先可以更好地理解金融机构的资源开放。 二是金融机构和参与金融的关联方可以按照《指导》查阅具体政策副本，操作方便，易于实施。

关于未来进一步推进上海自贸试验区金融开放创新的增长，上海市金融办公室的郑杨曾表示，要进一步提高全球金融资源配置能力，扩大市场定价权和国际影响很大，并且以人民币国际化为支点，加快建设人民币全球服务中心，吸引资本 另外，继续推进金融监管部门简化预准入若干事项，逐步形成和完善金融综合和职能监管。