“电信诈骗屡屡得手 背后隐藏着什么？”

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这是一组令人瞠目的数据:

近十年来，我国电信诈骗案件以每年20%-30%的速度迅速增长。 2015年全国公安机关共立电信诈骗案件59万起，比去年同期上涨32.5%，造成经济损失222亿元。 从今年1月到7月，全国共立电信诈骗案件35.5万起，比去年同期上升36.4%，造成114.2亿元的损失。

截止到2013年，全国有数千万元以上的诈骗案件104起，百万元以上的案件2392起。 许多群众的“养老金”“救命钱”被骗，倾家荡产，毁家亡人。 一些公司的资金被骗了，破产了，引起了集体的事情。

近年来，虽然有关部门不断加大打击力度，但电信诈骗犯罪仍愈演愈烈，成为社会公害，人民群众深恶痛绝。 对于这个社会毒瘤，怎样才能根除呢？

亿万黄金怎么会被隔断空骗呢

2015年12月，贵州都匀市经济开发区建设局冒充犯罪分子被上海市检察院骗取1亿1700万元() )案件已经结案)； 2016年1月，河南省周口市村民熊军志以扣除银行卡年手续费的名义被犯罪分子骗走8000元后上吊自杀……电信诈骗者屡屡得手的背后，隐藏着怎样的诈骗手段？

公安部刑警局表示，电信网络诈骗属于非接触犯罪，被害人受骗通常是在接到某个电话或新闻之后。 电话一方是受害者，另一方是组织严密、分工细致的诈骗犯罪集团。

台湾桃园人简某是今年4月大陆公安机关从肯尼亚押送的77名电信诈骗嫌疑人之一。 他所属的犯罪集团把流量据点设在遥远的非洲，与大陆大众进行比较实施诈骗。

“我们分为一线、二线、三线。 ”简供述说，他们自称“企业”，业主和骨干成员都是台湾人，组织严密，分工已定。 一线人员冒充邮局、快递企业、电信企业等的二线人员冒充公安民警的三线人员冒充检察官或金融部门的人，还有的负责招募骗子、维护技术、获取受害者的个人新闻。

警方表示，骗子通过网络改号电话与受害者取得联系，并被标示为大陆政府部门和检察机关的电话。 受害者被骗向指定的银行账户输入资金后，金主(集团所有者)指挥台湾的“水房汇款网站”，通过网络银行将资金分解为几个金字塔状的账户，将几个台湾的“司机()取款人”。 金主拿到赃物后，按照约定的比例，向电话口、“水部屋”、“司机”等发放“工资”。

“台湾的‘水房’有与在大陆销售银行卡的集团取得联系，通过快递收购大陆银行卡的负责人。 台湾金主与“水房”、“司机”长期存在合作关系，金主定期向流量网站提供银行账户。 ’探员告诉记者。

与犯罪分子在国外实施的电信诈骗案件相比，国内电信诈骗案件的犯罪分子多为个人或小作坊方法，有些地方以亲戚同乡关系为纽带，形成了区域性的职业犯罪集团。 他们除了网络和电话诈骗外，还利用木马病毒远程窃取受害者通讯录，用手机绑定银行账号，拦截邮件等，实施冒充熟人诈骗、退税诈骗、中奖诈骗等。 拿到手后，通过网络银行汇款、第三方支付平台、赌博网站、网络游戏点卡装备的购买等方法迅速进行洗钱。

根据公安部的数据，境外电信诈骗犯罪主要由台湾人组织实施，占大陆电信诈骗案件总数的20%、损失的50%。 上千万元以上的大案要案基本上由台湾电信诈骗集团实施。

根据近年来的案件情况，为了提高诈骗性，犯罪分子引起社会的关注，精心设计诈骗的“剧本”，与不同群体进行比较，剪裁衣服，从“猜猜我是谁”“你有法院传票”开始，学习贷款、征兵。 市民的个人信息泄露越来越严重，犯罪者也从过去的“寻找骗子”迅速发展到获得受害者身份信息的“准确的诈骗”。

电信诈骗为什么愈演愈烈

据统计，目前电信诈骗犯罪已侵入31个省区市和新疆生产建设兵团，受害者覆盖各年龄段、各种职业。

福建省泉州市公安局刑侦支队一大队大队长陈宗庆在打击电信诈骗第一线战斗了15年多。 “电信诈骗在大陆发生以来，公安机关一直保持着严厉的打击态势，但仅靠一家公司很难比较有效地管理这个难题。 ”

“这样的犯罪价格低、利润大、容易复制，所以如果是电话和网络顾客，有可能会成为受害者，犯罪收益很大。 因为这个罪犯越来越猖獗诈骗。 》中南财经政法大学刑事司法学院教授董邦俊说。

董邦俊认为，在“互联网加”时代，电信诈骗的便利性得到了很大提高。 例如，随着网络电话的出现和普及，犯罪分子可以使用更改号码软件伪装成国家机关，或者伪装成银行利用电话银行的密码认证机制，骗取被害人银行的密码完成犯罪。 获得受害者的基本新闻和空白银行卡都可以在网上获得。 欺诈的非法所得也通过网络银行等进行汇款，大多通过网络金融等进行清算。

许多例子表明，相关领域的监管、互联网监管存在管理漏洞，电信诈骗正在疯狂蔓延空之间。

——在通信领域，目前已有多部境外互联网号码变更电话进入千家万户，手机、宽带、网卡等通信业务的实名而非实名问题依然严重，虚拟运营商领域管理混乱，发卡违规、号码不

例如，在最近备受瞩目的清华大学教授被骗1760万元的事件中，受害者收到了标示为北京的电话号码，但实际上是犯罪分子在国外据点采用了北京电信代理商销售的“中继线业务”进行访问。

“换号电话在国内顺利‘落地’，很大程度上是通信运营商为了盈利，要多层租赁服务器和中继线业务，不拦截和过滤国外的换号电话。 》湖南省公安厅刑侦总队重案支队副支队长郭建华告诉记者。

——在金融领域，许多非实名银行卡被犯罪分子用于转账取现，网络银行的汇款金额、登录IP无限制被诈骗集团滥用，银行卡的安全防护存在危险性，容易被不法分子复制或窃取。 只要第三方支付公司不实行实名制，不法分子就可以提供虚假资料申请POS机。

2014年，福建厦门发生1起诈骗金额达1544万元多的电信诈骗案件，据调查，骗子用于转账、取现的银行账户达1300多个，均为实名银行卡。

——在网络安全方面，犯罪分子可以轻松入侵教育、医疗、汽车管理等官网，大量窃取个人新闻并卖给诈骗集团，为“精准诈骗”提供条件。 木马、网络钓鱼网站等可以轻松窃取存款人的银行账户和密码新闻，也可以远程操作账户。

今年8月，山东省临沂市女学生徐玉玉以发放助学金为由被犯罪嫌疑人骗走9900元，猝死。 据悉，犯罪嫌疑人攻击“山东省2016高考网上新闻报名系统”，在网站中植入木马病毒，取得后台登录权限，窃取包括徐玉玉在内的多名考生新闻。

――庞大的灰色产业群也成为电信诈骗的共犯。 一些不法分子窃取市民个人新闻进行销售，开始出售银行卡，利用“虚假基站”发送新闻，提供通信线路，进行专业转账取款，开发专业洗钱，网络查号软件 从事木马程序等灰色产业，不少通过与电信诈骗犯罪分子的合作获益，或建立比较固定的合作关系形成犯罪互联网。

“金融、通信、互联网等领域发展迅速，但忽视安全管理，出现了许多安全漏洞承载骗子，大肆犯罪，背后折射出的是社会管理滞后的困惑。 ”董邦俊说。

恶性肿瘤是如何根除的

对于如此猖獗的电信诈骗犯罪，到底有没有应对措施呢？

答案是肯定的。

同样的例子，今年9月2日，71岁的项老来到上海某银行网点，打算将60万现金转移到“警察”提供的安全账户。 上海市公安局静安分局的民警马上赶到，说:“你接到的是电信诈骗的电话。 不要上千人的当。 ”。

公安机关能够及时得知被害人被骗，成功说服，多亏了今年3月开始运行的上海市反电信网络诈骗中心平台。 平台以市公安局为中心，商业银行、通信运营商、第三方支付机构和网络安全公司实行人员上传、防范、打击、管理一体化运营。 截至目前，已关闭相关电话号码2800多个，相关有害网站988个，相关资金被冻结7900多万元，成功制止3.5万多人次。

各地越来越多的创新探索正在取得成果。 在北京，自2015年下半年警银合作设立电信网络诈骗犯罪防控新闻平台以来，截至今年5月中旬，共截获全国银行账户35万多个，截获涉案资金10亿多，并陆续归还诈骗群众。

在福建厦门，反电信诈骗作为党政项目，设立了公安、银行、通信运营商等部门参与的反诈骗中心，大大提高了打击防范的效率。 截至2015年7月，对9703起电信诈骗案件实施了紧急叫停，停牌金额达到4689万元。

在国家层面，更大的合作格局正在建立---2015年6月，国务院建立了公安部牵头、23个部门参加的国务院打击管理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议制度，共同应对电信网络诈骗犯罪的严峻形势。

“电信诈骗犯罪需要‘新闻流动’、‘资金流动’、‘人员流动’等‘三流’的支撑。 》公安部狱政署副巡视员陈士渠介绍，防范电信诈骗的关键是改变以前流传的办案模式，公安、银行、运营商等相关部门合作，从源头上治理“新闻流向”“资金流向”，打击犯罪蔓延空

一点先进的技术手段也在应用。 目前，互联网公司已经与公安部门合作，在全国范围内宣传基于大量大数据和机器学习做法的“麒麟”系统，遏制“假冒基站”新闻诈骗，从源头上切断诈骗犯罪的“新闻流向”。

除加强部门合作、领域监管外，不少专家建议加强法律武器，进一步加大威慑和惩治力度。

一是从刑事立法的角度，参照金融诈骗、保险诈骗等模式，独立定电信诈骗罪，设计合理的犯罪构成要件、适当的刑种，使罪刑得以适应。 二是尽快制定相应的电子证据相关细则，规范侦查举证活动。 三是通过司法解释、示范指导等形式，确定电信诈骗定罪量刑标准，消除法律适用的模糊地带和该案不同的判决现象。 四、对电信诈骗采用的科技手段和相关电信、金融领域进行立法规范，确定并严格执行金融、电信等监管机构和具体运营机构的责任。 五是打破各种法律障碍，实行电信实名制、金融账户实名制、电信设备和金融领域准入制等制度，从根本上遏制电信诈骗犯罪。

“电信诈骗罪是典型的区际犯罪，决定基于包括跨境合作和国内合作在内的多方合作来防范打击。 ”董邦俊表示，特别是在跨境合作方面，通过国际协商、签署相关法律文书，在法律框架内积极构建合作模式，与国际刑警等国际组织逐一发挥相关基础协议作用，综合利用多种玩法，开展跨境联合打击行动